La Nota Completa Puebla 10 Noviembre 2021
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De acuerdo con testigos, personas cercanas y defraudados, entre 2010 y 2012 una pareja de doctores graduados de la UPAEP con un negocio de terapias alternativas en Puebla (oxigenoterapia) llamados Luis Antonio Echeverria y Daniela Martina Berlin Tolentino comienzan a correr el rumor de que Luis Antonio alias “El Doctor” es una eminencia en intercambio de Divisas (FOREX).
Dicha historia es corroborada por el hecho de que familiares cercanos y amigos empiezan a meter algo de sus ahorros con el y comienzan a recibir rendimientos puntualmente y en forma por el 3.3% mensual.
Esto comienza a generar la recomendación de boca en boca, y justo este es el anzuelo que este tipo de fraudes piramidales mejor conocidos como esquemas Ponzi operan. Estos círculos de confianza es el ingrediente esencial para que este tipo de fraudes funcionen, ya que es el elemento que hace que los inversionistas hagan menos actividades de verificación sobre la veracidad de la empresa.
En el caso de AE capital se puede encontrar un red jerárquica diseñada desde el principio con la finalidad de estafar a los inversionistas que incluye contratos con figuras jurídicas inexistentes como el “asociado estratégico” y convenios de pago amañados con clausulas intentando evitar la acción penal, o la discrepancia entre el monto de 100 mil pesos como capital para fundar la empresa vs los cientos de millones en deuda a inversionistas, y claro detrás de estos documentos tiene que haber alguien que conoce las reglas para intentar doblarlas, y quien mejor que Roberto Trujillo, director jurídico de AE Capital, exempleado de la UIF en 2017 y con maestría en lavado de Dinero.
AE Capital al no contar con los permisos necesarios de la CNBV para operar como una financiera y ofrecer rendimientos visiblemente más altos que el mercado generaban su oferta pública a través de varios brokers, de Facebook y a través de su página web a la cual necesitabas tener la contraseña para acceder. www.aegroupmexico.com.mx (Usuario aecapitalmexico, contraseña AEcapital2020)
De esta forma la pareja de doctores con sueños de riqueza en algún punto entre 2012 y 2015 integran a Gabriel Ortega Vazquez, amigo cercano de ellos desde la época universitaria en la UPAEP, y quien es conocido en Puebla por tener círculos de apuesta ilegal y tiene una demanda civil en su contra. No está claro en que momento se integra como socio Marco Antonio caro Naval o cual era su relación con la familia Ortegaa Vázquez.
Al llegar Gabriel empiezan a fundar empresas para empezar a mover el capital y así no generar activos en AE Capital para que cuando llegara el momento de detener los pagos (Llego en Marzo 2020) y surgieran demandas mercantiles… no habría mucho que embargar, astutamente en 2021 tampoco se encuentran muchos bienes a nombre de los socios (quienes son los prestanombres es la pregunta del millón!)
Hay 5 empresas identificadas con los mismos socios y directivos:
AE Capital SA de CV
AE Capital SAPI de CV
AE Group SA de CV
AE Coneccion SA de CV
AE Forex Trading & Risk management SA de CV
La marca AE Capital esta registrada en el IMPI a nombre de Antonio Echeverría y los bancos que se prestaron para recaudar los recursos fueron: Bancomer, Santader y Scotiabank
A mismo tiempo se van integrando como asesores de AE Capital a la empresa más familiares y amigos de estas dos familias
1) Lorena Ortega Vazquez
2) Fernando Lazo Ortega como Asesor y Controller comercial
3) Erika De Pablos Perez Espinosa
4) Hector Garcia Carreño como sesor y director de asesoría e intermediación financiera
Carlos Briseño5) Fatima Amezcua
6) Adrián Ladrón de Guevara Patiño
7) Fernando Zubieta del Prado
8) Yamel de león Moises
9) Alejandra Angulo
10) Ricardo Lazo y esposa (Naiane)
11) Hugo Fernandez Rosas Marquez como asesor y director contable
12) Anahi Flores Tapia como asesora y gerente fiscal
Estos asesores se dedicaron a conseguir inversionistas a cambio de un jugoso 1.5% mensual de comisión sobre la inversión conseguida, y hicieron tanto dinero que una de las asesoras construyó un edificio en Puebla en tan solo unos años y se fugó a vivir a estados Unidos a principios de 2020 en cuanto se detuvieron los pagos a inversionistas y se consumó el presunto fraude.
Se estima que puede haber entre 1000 y 2000 personas defraudadas basándonos en los números de contrato y la información publicada en artículos, y el monto del fraude puede estar entre 1 mil millones y 2 mil millones de pesos.
La empresa pagaba rendimientos mensuales puntualmente los primeros días del mes, pero empezó a haber semáforos rojos que casi nadie vió, como que en 2018 Bancomer les cerró la cuenta, d la misma forma Scotia Bank les cerró la cuenta en 2020 y Santander hasta donde sabemos nunca les cerró la cuenta. (vale la pena entender la participación de estos bancos y si siguieron las investigaciones y controles debidos para permitirles usarlos como intermediarios y mover tantos millones de pesos a través de ellos)
El siguiente semáforo rojo fue cuando en 2019 cancelaron el esquema de pago de rendimientos mensual y lo pasaron a pago anual, además de que en noviembre de 2019 varios inversionistas notaron retrasos importantes en los pagos de sus retiros.
A partir de Marzo de 2020 se detuvieron por completo los pagos a inversionistas que querían recuperar su capital o rendimientos, sin embargo la empresa y los asesores continuaron llevando nuevos inversionistas y convencían a los inversionistas actuales de renovar sus contratos o incrementar la inversión. (Aquí se demuestra el dolo y se consuma el fraude en donde los asesores son parte activa al ocultar información relevante a sus inversionistas con pleno conocimiento de la falta de pago)
A partir de Marzo de 2020 empezaron a correr diversos comunicados de AE capital para explicar la falta de pago, comunicados que solo se hacían llegar a los inversionistas con contratos vencidos tratando de ocultar la situación a los demás inversionistas. (Nuevamente un comportamiento a todas luces con dolo y sin transparencia). Las justificaciones que daban:
1) Que Scotiabank tenia el dinero pero que no se los daba porque necesitaba flujo
2) Que no tenían el SWIFT correcto para regresar el dinero a México
3) Que el dinero estaba detenido para revisión del origen lícito y prevención de lavado.
4) Que la UIF tiene congeladas injustificadamente sus cuentas (sucedió en Junio 2021, y los 14 meses anteriores?)
Y así el punto en el que nos encontramos donde la fiscalía de puebla y la UIF ya tomaron acciones contra los socios de AE capital, la fiscalía general de justicia tiene su mirada puesta en ellos… pero los asesores no han sido vinculados aún. Este evento esta marcando precedentes penales y llama la atención a la regulación existente de este tipo de empresas que intentan despojar a la gente de sus ahorros buscando huecos legales para salir impunes. En este caso buscaban que la pena fuera mercantil por incumplimiento de contrato y así quedar libres y con el dinero en sus bolsillos.
Se estima que puede haber entre 1000 y 2000 personas defraudadas basándonos en los números de contrato y la información publicada en artículos, y el monto del fraude puede estar entre 1 mil millones y 2 mil millones de pesos.
Sin embargo se aplaude que las autoridades esté n sentando precedentes y se invita a la autoridad correspondiente a mejorar la regulación de este tipo de empresas que son depredadoras del patrimonio de los ahorradores.
Cabe la pena mencionar que hay muchos defraudados fuera del país, en Europa y estados unidos y que hubo dinero que llegó a AE capital por medio de bancos extranjeros lo que puede llamar la atención de cortes internacionales y hasta del FBI.
Con este relato presuntamente se encuentra elementos claros ilícitos tipificados no solo para los socios de la empresa sino para los asesores (Si se requiere un permiso y certificación para vender seguros, como es que estos asesores pueden vender libremente productos financieros de alto riesgo?):
1) Recaudación irregular de recursos (Al no contar con los permisos necesarios por la CNBV para operar como una financiera y hacer una oferta pública)
2) Fraude (al no generar las previsiones contables para hacer frente las deudas contraídas con los inversionistas)
3) Potencialmente lavado de dinero
4) Delincuencia Organizada (Al tener una estructura jerárquica con la intención explícita de no pagar a los inversionistas, sustentada cuando los asesores seguían llevando inversionistas cuando ya se había detenido los pagos)
Esta es una oportunidad clara para que las autoridades manden un mensaje contundente para detener este tipo de comportamientos.
Otros elementos de investigación
1) Hay elementos aun más extraños, ya que si buscas en Google AE capital encontrarás organizaciones con el mismo nombre y propuestas similares en varias partes del mundo (Australia, Europa, Asia) será que existe una organización mundial que busca personas locales para ejecutar este tipo de fraudes? Esta es solo una teoría.
2) Existen empresas llamadas AE Capital en Guadalajara y Tijuana ofreciendo productos financieros similares y con Logos similares. Al tener Antonio Echeverria el registro ante el IMPI y una dirección registrada en Guadalajara, levanta sospecha que estas empresas no estén relacionadas.
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